ЦБ РФ начнет контролировать все переводы денег между гражданами. Банк России уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности, сообщает интернет-издание РБК.
Согласно документу, отчитываться нужно обо всех переводах денег между физическими лицами по списку:
- с карты на карту
- со счета на счет
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно
- платежи через Систему быстрых платежей
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Как пояснили в ЦБ, к отслеживаемым операциям не относятся:
- перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета
- комиссии кредитных организаций за обслуживание
- переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
—Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. — пишет издание РБК.
